新華社北京4月23日電（記者吳雨）反洗錢法修訂草案23日提請十四屆全國人大常委會第九次會議審議。修訂草案完善反洗錢義務規(guī)定，明確特定非金融機構(gòu)反洗錢義務，要求其在從事特定業(yè)務時，應當參照金融機構(gòu)履行反洗錢義務。
據(jù)了解，現(xiàn)行反洗錢法自2007年1月1日起施行，在增強反洗錢監(jiān)管效能、打擊洗錢及其上游犯罪、深化反洗錢國際治理與合作等方面發(fā)揮了重要作用。但近年來，反洗錢工作也暴露出一些問題，有必要立足我國實際，結(jié)合新形勢新要求，抓緊完善反洗錢法。
修訂草案共7章62條，圍繞明確法律適用范圍、加強反洗錢監(jiān)督管理、完善反洗錢義務規(guī)定等內(nèi)容，對相關制度進行了補充和完善。修訂草案堅持問題導向，按照“風險為本”原則合理確定相關各方義務，同時避免過多增加社會成本。堅持總體國家安全觀，統(tǒng)籌發(fā)展和安全，完善反洗錢有關制度，維護國家利益以及我國公民、法人的合法權(quán)益。
在加強反洗錢監(jiān)督管理方面，修訂草案明確特定非金融機構(gòu)的范圍及反洗錢監(jiān)管。有關主管部門監(jiān)督檢查特定非金融機構(gòu)履行反洗錢義務的情況，根據(jù)需要提請反洗錢行政主管部門協(xié)助。
此外，修訂草案規(guī)定了金融機構(gòu)反洗錢義務，主要包括：建立健全反洗錢內(nèi)控制度并有效實施；開展客戶盡職調(diào)查，了解客戶身份、交易背景和風險狀況；保存客戶身份資料和交易記錄；有效執(zhí)行大額交易報告制度和可疑交易報告制度。修訂草案還規(guī)定單位和個人不得從事洗錢活動或者為洗錢提供便利，應當配合金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)依法開展客戶盡職調(diào)查等。
編 輯： 劉冬
責 編： 于浩
